Strategie funduszy inwestycyjnych
- Fundusze akcyjne
Fundusze akcji w moim portfelu
Strategie akcyjne przeznaczone są dla inwestorów akceptujących większy poziom wahań wycen i wyższy poziom ryzyka. W długim terminie akcje przynoszą wyższe stopy zwrotu od instrumentów dłużnych i pieniężnych. Największy udział funduszy akcyjnych jest w portfelach dynamicznych, umiarkowany w portfelach zrównoważonych, a najmniejszy w portfelach konserwatywnych.
Zapoznaj się z funduszami Investors
Investors TFI specjalizuje się w strategiach akcyjnych, stąd duży wybór funduszy z przewagą tych instrumentów w portfelu. Mamy w ofercie zarówno fundusze zorientowane na krajowy lub zagraniczny rynek akcji, a także fundusze inwestujące w określone sektory, np. bardzo perspektywiczny sektor rolno-spożyczy, czy sektor metali szlachetnych.
Dla aktywnych inwestorów interesującym rozwiązaniem jest Investor Parasol SFIO, w ramach którego można aktywnie przenosić środki pomiędzy wybranymi subfunduszami bez podatku od zysków kapitałowych, aż do momentu wycofania pieniędzy.
Investor Parasol SFIO: subfundusze Fundusze Inwestycyjne Otwarte (FIO) i Zamknięte (FIZ) Akcji Investor Indie i Chiny
Investor Rosja
Investor TurcjaInvestor Top 25 Małych Spółek FIO
Investor Top 50 Małych i Średnich Spółek FIO
Akcji / sektorów Investor Agrobiznes
Investor Gold OtwartyInvestor Infrastruktury i Informatyki
Investor Nieruchomości i Budownictwa- Fundusze zrównoważone i stabilnego wzrostu
Fundusze mieszane w moim portfelu
Często są one wybierane przez inwestorów starających się zabezpieczyć finansowo na okres emerytury. Korzystają z nich również pracodawcy tworzący programy emerytalne, np. w formie PPE. Alternatywą dla funduszy mieszanych jest budowa własnego portfela zrównoważonego złożonego z funduszy akcyjnych i funduszy pieniężnych lub/i obligacji.
Jak lokują środki fundusze mieszane
Fundusze mieszane inwestują zarówno w instrumenty o niższym ryzyku (obligacje, bony skarbowe), jak i akcje spółek. Priorytetem dla zarządzających jest relatywnie wysoki i stabilny wzrost wartości w długim okresie. W zależności od udziału akcji w portfelu dzielą się na fundusze zrównoważone, gdzie udział akcji i papierów dłużnych jest podobny oraz fundusze stabilnego wzrostu, gdzie przyjęło się, że udział akcji nie powinien przekraczać 40%.
Zapoznaj się z funduszami Investors
W funduszach mieszanych Investors, instrumenty akcyjne, dłużne i pieniężne denominowane są w złotówkach. W przypadku Investor Zrównoważony Rynków Wschodzących lokaty w jednostki zagranicznych funduszy DWS zabezpieczone są pod kątem ryzyka walutowego instrumentami pochodnymi. Dzięki temu inwestycje są odpowiednie dla osób inwestujących w polskiej walucie.
Investor Parasol SFIO: subfundusz Fundusze Inwestycyjne Otwarte zrównoważone Investor Zrównoważony Rynków Wschodzących Investor Zrównoważony FIO stabilnego wzrostu Investor Zabezpieczenia Emerytalnego FIO - Fundusze obligacji
Fundusz obligacji w moim portfelu
Ten rodzaj funduszy wybierają często osoby, którym zależy na zachowaniu wartości majątku, ochronie przed inflacją i zmianami stóp procentowych. Jest to także efektywny substytut lokaty bankowej lub rachunku bieżącego do zarządzania nadwyżkami środków pieniężnych. Dywersyfikuje portfele inwestycyjne, stabilizując ich wyniki w dłuższym terminie, stąd ich istotny udział w portfelach o strategii konserwatywnej.
Jak lokują środki fundusze obligacji
Fundusze obligacyjne skupiają swoje inwestycje na papierach dłużnych: obligacjach, bonach skarbowych, listach zastawnych itp. Dzięki takiej konstrukcji portfela, inwestycje w tego typu fundusze cechuje dużo bardziej stabilny wzrost wartości, niż w przypadku funduszy akcyjnych i mieszanych. Ceną tej stabilności jest jednak dużo niższa, niż w przypadku wymienionych funduszy, oczekiwana stopa zwrotu.
Zapoznaj się z funduszem Investor Obligacji FIO
Rynek obligacji jest relatywnie homogeniczny, dlatego oferujemy jeden fundusz w tej kategorii. Investor Obligacji FIO lokuje w papiery denominowane w złotówkach, dzięki czemu inwestycje nie są wystawione na ryzyko kursu walutowego i są najbardziej odpowiednie dla osób inwestujących oszczędności w polskiej walucie.
Inwestorom zainteresowanym obligacjami przedsiębiorstw o wyższym oprocentowaniu możemy zaoferować indywidualne inwestycje poprzez Dom Inwestycyjny Investors. Więcej informacji o obligacjach korporacyjnych »
- Fundusze pieniężne
Fundusze pieniężne w moim portfelu
Fundusze pieniężne wybierają często osoby rozważające założenie lokaty bankowej lub rachunku bieżącego do zarządzania nadwyżkami środków pieniężnych, a także w celu dywersyfikacji portfela inwestycyjnego. Są one składnikiem służącym zarządzaniu płynnością i stabilizacji wyników portfela, stąd największy ich udział w portfelach o strategii konserwatywnej.
Jak lokują środki fundusze pieniężne
Inwestują głównie w dłużne papiery wartościowe najlepszych jakościowo emitentów z krótkimi terminami zapadalności, osiągając tym samym najwyższy stopień bezpieczeństwa. Kosztem tego bezpieczeństwa jest jednak niska, choć najbardziej stabilna i przewidywalna stopa zwrotu z tego typu inwestycji, oscylująca w okolicy oprocentowania depozytów bankowych. Przewagą takich funduszy nad lokatami bankowymi jest nieograniczona płynność inwestycji rozumiana jako możliwość natychmiastowego wycofania środków bez jakiejkolwiek utraty uzyskanych korzyści.
Zapoznaj się z funduszami Investors
We wszystkich funduszach pieniężnych Investors, instrumenty dłużne i pieniężne denominowane są w złotówkach, dzięki czemu inwestycje nie są wystawione na ryzyko kursu walutowego i są najbardziej odpowiednie dla osób inwestujących oszczędności w polskiej walucie.
Investor Parasol SFIO: subfundusz Fundusze Inwestycyjne Otwarte (FIO) Pieniężne Investor Gotówkowy Investor Płynna Lokata FIO - Fundusze złota
Złoto od kilku tysięcy lat przechowuje wartość majątku, szczególnie w dobie wszelkich kryzysów. Jest to jego podstawowa funkcja w ekonomii. Dzięki trwającej hossie złota, jest też obecnie jedną z najlepszych lokat inwestycyjnych.
Stopy zwrotu z wybranych aktywów w ostatniej dekadzie: obligacje, akcje, surowce.
Fundusze złota w moim portfelu
Fundusze oparte o wzrost wartości złota i metali szlachetnych przeznaczone są dla inwestorów akceptujących większy poziom wahań wycen i wyższy poziom ryzyka. Notowania złota charakteryzują się dużą bieżącą zmiennością, jednak w długim terminie pokazują systematyczne wzrosty i niską korelację ze zmianami cen innych aktywów. Polecane są jako element długoterminowej dywersyfikacji portfela inwestycyjnego.
Zapoznaj się z funduszami Investors
Investors TFI stworzyło pierwszy w Polsce fundusz złota Investor Gold FIZ, który został uruchomiony w 2006 roku. Od momentu uruchomienia jest to najlepszy pod kątem wyników ogólnodostępny fundusz w Polsce. Obecnie jako jedyne TFI oferujemy dwa fundusze złota: Investor Gold Otwarty (subfundusz parasolowy) i Investor Gold FIZ w formule funduszu inwestycyjnego zamkniętego.
Jak lokują środki fundusze złota
Ekspozycja na rynek złota może być uzyskana m.in. poprzez lokaty na rynku instrumentów pochodnych, fizycznego złota lub innych instrumentów finansowych jak certyfikaty lub akcje. Każdy z funduszy złota Investors TFI ma odmienną politykę inwestycyjną. Istotną różnicą jest także ekspozycja walutowa. W przypadku Investor Gold FIZ zabezpieczone jest ryzyko walutowe, dzięki czemu fundusz lepiej odzwierciedla wzrost ceny złota. W przypadku Investor Gold Otwarty na wycenę ma również wpływ kursu euro w stosunku do dolara.
- Fundusze oportunistyczne
Investors TFI jest prekursorem stosowania alternatywnych, niebenchmarkowych strategi inwestycyjnych na polskim rynku. Pierwszym tego typu funduszem jest Investor FIZ, którego strategia nastawiona jest na wykorzystywanie okazji do zarabiania na różnych klasach aktywów.
Investor FIZ w moim portfelu
Strategia funduszu jest zbliżona do usług aktywnego zarządzania portfelem (asset management), gdzie zarządzający funduszem dokonują wyboru inwestycji, tak aby fundusz przynosił zyski niezależnie od koniunktury na poszczególnych rynkach. Taka formuła zdejmuje z inwestorów obowiązek i ryzyko wyboru profilu funduszu inwestycyjnego oraz momentu jego kupna/sprzedaży w celu zmiany strategii inwestycyjnej. Investor FIZ osiągnął od początku swojej działalności najlepszy wynik spośród wszystkich dostępnych w tym okresie funduszy inwestycyjnych niezależnie od ich strategii.
źródło: serwis AnalizyOnline, *zyski nie uwzględniają opłat manipulacyjnych i podatkówFunduszZysk*Fundusz FIZ80,9%
okres: 30.09.2005-31.12.2011Jak lokuje środki Investor FIZ
Fundusz wykorzystuje akcje, obligacje, instrumenty pochodne na indeksy, waluty, towary i energię. Skład portfela jest zmienny, a proporcje instrumentów finansowych zależą od przewidywanej koniunktury rynkowej. Investor FIZ stosuje różne strategie, polegające m.in. na wykorzystywaniu pozycji długich i krótkich, czy kombinacji instrumentów. Pozwala to osiągać zyski nie tylko przy wzrostach indeksów, ale również podczas ich spadków. Taka strategia przeznaczona jest dla inwestorów akceptujących wyższy poziom ryzyka i oczekujących ponadprzeciętnych stóp zwrotu w dłuższym terminie.
Dostępność funduszu
Certyfikaty inwestycyjne Investor FIZ można nabywać w okresowych emisjach publicznych. Jednocześnie wyemitowane już certyfikaty są notowane na GPW w Warszawie, gdzie można je kupować i sprzedawać w trakcie sesji giełdowej za pośrednictwem biur maklerskich.
- Fundusze private equity
Bardzo duży potencjał wzrostu mają przedsiębiorstwa, które nie są notowane na giełdzie. Investors TFI wspólnie z zarządzającymi Domu Inwestycyjnego Investors stworzyli pierwszy w Polsce, zyskowny fundusz private equity dostępny także dla indywidualnych inwestorów.
Fundusz private equity w moim portfelu
Inwestycje na rynku niepublicznym były do tej pory zarezerwowane dla dużych instytucji finansowych i bardzo zamożnych inwestorów. Dzięki funduszowi Investor Private Equity FIZ obecnie także indywidualni inwestorzy mogą partycypować w zyskach z tego rodzaju inwestycji. Przeznaczone one są dla osób akceptujących wyższy poziom ryzyka i niższą płynność inwestycji. Cenią je szczególnie inwestorzy poszukujący lokat, które opierają się silnym wahaniom indeksów giełdowych, dają wyższy potencjał zysku niż indeksy giełd, są aktywnie zarządzane, bo fundusz ma wpływ na działalność spółek portfelowych. Investor Private Equity FIZ osiągnął od początku swojej działalności jeden z najlepszych wyników spośród wszystkich dostępnych w tym okresie funduszy inwestycyjnych niezależnie od ich strategii.
FunduszZysk*Investor Private Equity FIZ47,8%źródło: serwis AnalizyOnline, *zyski nie uwzględniają opłat manipulacyjnych i podatków
okres: 30.09.2007-31.12.2011
dla Investor PE FIZ liczone od ceny pierwszej emisji, która zakończyła się 21.09.2007
Jak działa private equity
Ideą inwestycyjną jest wyszukiwanie relatywnie tanich i bardzo perspektywicznych spółek, które nie są notowane na giełdzie. Zarządzający funduszem aktywnie uczestniczą w procesie rozwoju, restrukturyzacji lub konsolidacji takiego przedsiębiorstwa, a następnie sprzedają udziały inwestorowi strategicznemu lub wprowadzają akcje spółki na giełdę. Proces inwestycyjny trwa średnio kilka lat i przyjmuje się, że średnioroczna stopa zwrotu (IRR) z pojedynczego projektu powinna wynosić min. 30%. Ceną za wysokie stopy zwrotu jest czas jaki się poświęca na inwestycję, która przeważnie jest niepłynna i na zyski trzeba czekać do momentu sfinalizowania transakcji sprzedaży.
Dostępność funduszu
Certyfikaty Investor Private Equity FIZ można nabywać w okresowych emisjach publicznych. Jednocześnie wyemitowane już certyfikaty są notowane na GPW w Warszawie, gdzie można je kupować i sprzedawać w trakcie sesji giełdowej za pośrednictwem biur maklerskich.
- Fundusze nieruchomości
Nieruchomości należą do tradycyjnych i najbardziej pożądanych lokat inwestycyjnych, dzięki temu że są namacalne, mają walory użytkowe i przynoszą dobry dochód.
Fundusze nieruchomości w moim portfelu
Ten rodzaj funduszy cenią sobie osoby, którym ciężko byłoby samodzielnie kupić kilka nieruchomości w celu strorzenia portfela. Dzięki formule funduszu mogą partycypować w zyskach przy relatywnie niewielkich nakładach finansowych, bez absorbowania czasu na formalności związane z wycenami, obsługą prawną, księgową i operacyjną nieruchomości.
Zapoznaj się z funduszami Investors TFI
Investors TFI oferuje dwa fundusze nieruchomości, jeden w formie otwartego subfunduszu parasolowego, drugi w formule funduszu inwestycyjnego zamkniętego. Subfundusz Investor Nieruchomości i Budownictwa lokuje środki w akcje spółek z tego sektora. Zapewnia większą płynność i możliwość aktywnego przenoszenia środków pomiędzy wybranymi subfunduszami bez podatku od zysków kapitałowych, aż do momentu wycofania pieniędzy z Investor Parasol SFIO. Fundusz Investor Property FIZ nastawiony jest na wyszukiwanie perspektywicznych projektów deweloperskich, które mają wyższy potencjał zysku, ale kosztem ograniczonej płynności. Fundusz ten poszukuje lokat o przewidywanej wewnętrznej rocznej stopie zwrotu (IRR) na poziomie min. 20%.
Investor Parasol SFIO: subfundusz Fundusze Inwestycyjne Zamknięte (FIZ) Nieruchomości Investor Nieruchomości i Budownictwa